In artikel 21 van de Financiële verordening is opgenomen dat het college de schulden met een looptijd korter dan een jaar en het verschuldigde rentepercentage en de schulden met een looptijd langer dan 1 jaar en het verschuldigde rentepercentage opneemt in de paragraaf Financiering.
Langlopende leningen
Op 31 december 2021 bedraagt het saldo voor langlopende leningen € 154 miljoen (afgerond). In het onderstaande overzicht staan de leningen met het bijbehorend rentepercentage weergegeven.
Tabel: Aangetrokken leningen
Jaarafsluiting | % | Bedrag in € | Jaarafsluiting2 | %3 | Bedrag in €4 | Jaarafsluiting5 | %6 | Bedrag in €7 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1993 VII | 5,310% | 1.902.959 | 2015 II | 1,468% | 5.000.000 | 2020 I | 0,000% | 5.000.000 |
1993 VIII | 2,630% | 197.861 | 2015 III | 1,615% | 10.000.000 | 2020 II | 0,230% | 5.000.000 |
2012 II | 2,560% | 10.000.000 | 2016 I | 1,150% | 5.000.000 | 2020 III | -0,147% | 5.000.000 |
2013 I | 2,500% | 3.000.000 | 2016 II | 1,210% | 5.000.000 | 2020 IV | 0,107% | 5.000.000 |
2013 IV | 2,468% | 12.000.000 | 2016 III | 1,377% | 5.000.000 | 2020 V | 0,267% | 5.000.000 |
2014 I | 1,580% | 10.000.000 | 2016 IV | 1,427% | 5.000.000 | 2021 I | 0,554% | 5.000.000 |
2014 II | 1,335% | 12.000.000 | 2017 I | 1,380% | 10.000.000 | 2021 II | 0,417% | 5.000.000 |
2014 III | 1,430% | 10.000.000 | 2018 I | 1,430% | 5.000.000 | |||
2015 I | 1,530% | 5.000.000 | 2018 II | 1,590% | 5.000.000 | |||
64.100.820 | 55.000.000 | 35.000.000 | ||||||
Totaal | 154.100.820 |
In 2021 zijn 2 langlopende leningen aangetrokken voor een totaal bedrag van € 10 miljoen.
Kortlopende leningen
Op 31 december 2021 is er 1 kortlopende lening van € 5 miljoen tegen een rentepercentage van - 0,43%.
Complexe financiële producten
De gemeente Velsen maakt geen gebruik van complexe financiële producten zoals derivaten.